风险管理策略的概念及特点详解

风险管理策略是金融机构为了有效应对和管理潜在风险而采取的一系列方法和措施。以下是针对您提出的六种风险管理策略的概念及特点的详细解释：

1. 风险规避

概念：风险规避是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场，以消除该机构对该业务或市场的风险暴露。

特点：

主动性：金融机构主动选择避免高风险业务或市场。

预防性：通过规避策略，金融机构可以在风险发生前避免潜在损失。

局限性：可能导致金融机构错失某些潜在的高收益机会。

2. 风险控制

概念：风险控制是指金融机构采取内部控制手段，以降低风险事件发生的可能性和严重程度。

特点：

内部性：主要通过内部流程、制度、技术和人员等手段进行控制。

主动性：金融机构主动采取措施，而非被动应对风险。

持续性：风险控制需要持续进行，以适应不断变化的市场环境。

3. 风险分散

概念：风险分散是指根据马科维茨组合投资理论，通过投资组合的多样化来分散非系统性风险。当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大时，组合的非系统性风险将趋于零。

特点：

多样性：通过投资不同类型的资产来降低风险。

有效性：对于非系统性风险而言，风险分散是一种非常有效的风险管理策略。

局限性：对于系统性风险（如经济衰退、政策变动等），风险分散的效果有限。

4. 风险对冲

概念：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

特点：

对冲性：通过购买与标的资产收益波动负相关的资产来降低风险。

灵活性：可以根据市场变化灵活调整对冲策略。

成本性：对冲策略通常需要支付一定的成本，如购买衍生产品的费用。

5. 风险转移

概念：风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段，将风险转移给愿意和有能力承接的主体。

特点：

转移性：将风险从一方转移到另一方。

合法性：风险转移需要遵守相关法律法规和监管要求。

互利性：风险转移通常涉及双方或多方的利益交换。

6. 风险补偿与补偿金

概念：

风险补偿主要是指事前（损失发生以前）的价格补偿，以弥补潜在风险带来的损失。

风险准备金策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

特点：

预防性：风险补偿和准备金策略都是在风险发生前进行的预防措施。

补偿性：通过价格补偿或准备金来弥补潜在损失。

稳定性：风险准备金策略有助于金融机构在风险发生时保持稳定运行。

综上所述，风险管理策略是金融机构为了有效应对和管理潜在风险而采取的一系列方法和措施。每种策略都有其独特的特点和适用范围，金融机构需要根据自身情况和市场环境灵活选择和运用这些策略。